השקעה במדדים, מה זה אומר?

כולם מדברים על מדדים כאילו זו הסדרת ריאליטי התורנית. האם זו באמת הדרך הכי יעילה למשקיע הממוצע להיכנס לשוק ההון…

מדדים בשוק ההון הם דרך נוחה ופשוטה לעקוב אחרי ביצועים של קבוצות מניות או ניירות ערך. למשל מדד ת"א 125 שמייצג את 125 החברות הגדולות בישראל, או S&P 500 שמייצג את 500 ענקיות המשק האמריקאי. כמות המדדים הקיימים היא עצומה ולא מוגבלת רק למניות לפי גודל אלא גם לפי תחומים. למשל, יש מדד ת"א בנקים 5 שכולל את מניות הבנקים הגדולים או הנאסדק 100 שמכיל את 100 מניות הטכנולוגיה הגדולות.

המדדים עוזרים להבין האם השוק הכללי עלה או ירד, במקום לבדוק כל מניה בנפרד, אפשר פשוט לראות מה קרה במדד. החלק המעניין יותר הוא שאפשר אפילו להשקיע במדד עצמו, דרך קרן עוקבת, להפחית סיכונים ולקבל פיזור רחב בלי להתפזר בעצמך.

• אז מה זה בעצם, השקעה במדדים?

ההבדל בין לבחור מניה אחת להשקעה לבין להשקעה במדד, זה כמו ללכת למסעדה ולהיות צריכים לבחור רק מנה אחת לעומת סט טעימות. מנה אחת יכול להיות שתהיה מעולה ותשביע אתכם, או שתהיה נפילה ותצאו רעבים עם חור בכיס. לעומת זאת, אם תבחרו מסלול טעימות תקבלו שפע של מנות, חלק תאהבו יותר, חלק פחות אבל תצאו שבעים ומסופקים. הרעיון הוא במקום לבחור מניה אחת ולקוות שתצליח, משקיעים בסל שלם של חברות מובילות. ככה, גם אם אחת תיפול, אחרות ימשיכו לעלות והסיכוי לנפילות גבוהות קטן.

מה היתרונות?

• זו דרך קלה להכנס לשוק ההון

רוב האנשים לא רוצים להפוך לאנליסטים אלא רוצים שהכסף יעבוד בשבילם, בלי שהם יעבדו קשה בשבילו. גם אם יש לכם אפס ניסיון, מהר מאוד אפשר להבין את הרעיון ולהתחיל להשקיע. במקום לחפור, להשוות, לנתח ולנחש פשוט בונים תיק פעם אחת, וזהו. שגר ושכח.

ההשקעה הזו לא דורשת תואר, לא ניסיון, ולא קורסים מסובכים. כל מה שצריך זה להבין את רמת הסיכון שנוחה לכם, לבחור את המדדים הרלוונטיים, ולצאת לדרך.
והחדשות הטובות? אפשר לשנות ולכוונן את התיק בהמשך כי בכל זאת החיים גמישים ודברים יכולים להשתנות.

•  המדד עושה לכם את ה”הבחירות” ומשקיע במניות המובילות בתחום שבחרתן

דמיינו איזה כיף זה היה יכול להיות אם המקרר שלנו היה מנפה אוטומטית כל מוצר שפג תוקף או כבר לא אכיל, זורק אותו ושם במקום מוצר חדש וטרי. איזה עולם מופלא זה יכול להיות? אז אולי במקררים הטכנולוגיה עוד לא קיימת, אבל בהשקעות בהחלט כן.
זה בדיוק מה שהמדד עושה אם מניה מתחילה לפספס ולהיכנס להפסדים ויש אחת יותר טובה במקומה, המדד מתעדכן אחת לתקופה ומחליף ביניהן. המניה ההפסדית יוצאת מהמדד והמניה הצומחת עם הפוטנציאל נכנסת במקומות.

מדד S&P 500 לדוגמה משתנה כל הזמן, פעם היו בו חברות כמו קודאק ובלוקבאסטר, היום תמצאו בו את אפל, מייקרוסופט ואמזון. המשמעות? תמיד נהיה צמודים לשורה הראשונה של השוק, בלי להחליט מתי לצאת ומתי להיכנס.

• שגר ושכח (ברצינות)

הדבר הכי מתוק בהשקעה במדדים הוא כמה מעט היא דורשת מכם.
שעתיים של למידה, תיק פשוט, והכסף כבר עובד. אתם יכולים להמשיך בעבודה, בטיולים, בהורות או בבינג' נטפליקס.

ממש אין צורך לבדוק את השוק כל יום או לעקוב אחרי חדשות כלכליות.

• תשלמו מעט על הניהול

בשוק שבו כל אחד רוצה נתח מהכיס שלכם, המדדים מציעים לכם איכות גבוהה במחיר כמעט אפסי.
במקום לשלם אלפי שקלים על יועצים או דמי ניהול שמכרסמים ברווח – אתם יכולים להרוויח מאוטומציה ובזול.

אז מה השורה התחתונה?

השקעה במדדים זה לא שיטה להתעשרות מהירה זה לא טריק או סוד שמעט יודעים לעשות. ו דרך פשוטה ונגישה לבנות עתיד כלכלי רגוע.

נהנתן, רוצות לשמוע עוד על אורה אריאל "האופטימית" מומחית להשקעות והנגשת ידע פיננסי, חפשו אותה ספשליסט – עוברות ושוות מרכז נשות המקצוע של עוברות ושוות 

האמור בפוסט זה אינו בגדר המלצה לרכוש מדדים או לבצע כל פעולה פיננסית או השקעה, ממליצות לכן להמשיך לקרוא ולהתעדכן ולהתייעץ לפני שמחליטות להשקיע