נעים מאוד, אני מיכל, אקטוארית ומנהלת משרד לייעוץ אקטוארי. בעלת ניסיון של למעלה מ-25 שנים בתפקידים בכירים בחברות ביטוח מובילות בישראל, ביניהם סמנכ"לית ואקטוארית ממונה בתחומי החיים והבריאות. כיום, אני מספקת ייעוץ אקטוארי וחוות דעת מקצועיות ללקוחות הזקוקים לאיזון משאבים, בעיקר במסגרת הליכי גירושין. למשרדי שני סניפים, בהרצליה ובצוג, שוויץ.

שמי שירן, ואני מגיעה מעולמות ההדרכה ופיתוח הדרכה עם ניסיון של כ-13 שנים בחברות שונות, ביניהן גם חברות פיננסיות כמו בנק מזרחי טפחות, כאל ו-ONE ZERO הבנק הדיגיטלי. בתפקידי האחרון כמנהלת הדרכה הייתי חלק מצוות ההקמה של הבנק הדיגיטלי, שם הכשרתי בנקאים ואנשי שירות להעניק ללקוחות את השירות הטוב ביותר ולהבין את כל המורכבויות הפיננסיות שהם צריכים לדעת. במהלך השנים צברתי ידע עצום בעולם הפיננסים—ידע שהרבה לקוחות לא מכירים, כולל כל ה"כוכביות" והאותיות הקטנות שהבנקים וחברות האשראי לא ממהרים להסביר. החלטתי לצאת לדרך עצמאית מתוך רצון להעביר את הידע הזה לצעירים ומשפחות, כדי לעזור להם להתחיל את חייהם הפיננסיים בנקודת פתיחה טובה יותר. אני מאמינה שידע הוא כוח, וכשיש הבנה פיננסית עמוקה אפשר להתנהל בצורה נכונה יותר, לחסוך כסף ולהגיע לחיים הבוגרים עם ביטחון כלכלי והון עצמי. בנוסף, אני פונה גם למשפחות שמרגישות שהן לא מצליחות "לסגור את החודש", שלמרות משכורות טובות לא מבינות לאן הכסף נעלם ומוצאות את עצמן שוב ושוב במינוס. אני כאן כדי לעזור למשפחות האלה לעשות סדר, להבין לאן הכסף הולך, ולהתחיל להתנהל בצורה כלכלית אחראית ומודעת. יחד, נבנה תקציב שמתאים למטרות וליעדים שלכם, ונעבוד כדי להגשים את השאיפות הכלכליות שלכם—בין אם זה לצאת מהמינוס, לחסוך ליעד מסוים, או פשוט לחיות ברווחה כלכלית.

יהודית עופר, מומחית בזוגות צעירים עם ילדים שרוצים עתיד טוב יותר. נשואה ואמא לשלושה. מחזירה את השליטה על הכסף שלנו, עוזרת לצמוח כלכלית ולגדל ילדים עצמאיים כלכלית. עד היום ייעצתי וליוויתי לכ100 נשים, זוגות והורים אשר הצליחו להגיע להישגים מרגשימים כגון קניית דירה – תוכך שמירה על תקציב מאוזן לטוס לחופשה חלומית תוך שמירה על יציבות כלכלית התמודדות עם תקופות אבטלה מבלי להכנס לחובות לדאוג לעתיד הילדים כלכלית לעבוד ביחד כמשפחה  (עם בן הזוג והילדים) אני מאמינה שלכל אחד יש את היכולת לקחת שליטה על המצב הכלכלי שלו.  אין צורך בידע מקדים כל אחת יכולה לעבור את השינוי מהתנהלות לניהול – אם רק תרצה זאת. הדרך שנעבור ביחד כוללת ייעוץ והעצמה אישית.  אני רואה את הלקוחות שלי צומחות ומתפתחות ומקבלות שקט נפשי כשהן מגיעות למטרות הפיננסיות שלהן. מזמינה כל אחת לשיחה חינם לבדיקת התאמה לתהליך.

שמי אוסנת הכהן בעלת רישיון פנסיוני , מעל 17 שנה בענף הביטוח עובדת מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בעצמאות מלאה למען טובת הלקוח . אני בעלת ידע וניסיון רב שנים מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות , לאורך השנים עסקתי בתפקידים בכירים ומגוונים בתחום הביטוח וההשקעות . הגינות ,יושרה התאמת הביטוח והחסכונות לצורכי המבוטח והתא המשפחתי מובילים אותי. העבודה שלי יסודית ובשקיפות מלאה . אני מתמחה בניתוח תיק ביטוח בקיאה בפוליסות ברמת תאריכי ייצור , עוסקת בהוזלת עלויות ביטוח , ביטול כפל ביטוחי והתאמת הביטוחים בהתאם לצורך וליכולת הכלכלית . אני מתמחה בניתוחי תיק פנסיוניים , מיקסום קיצבת הפנסיה וניהול השקעות בצורה מיטבית . אני רואה במקצוע שלי כשליחות יומיומית והגשמת הייעוד שלי . אודות לשירות , זמינות ומקצועיות ללא פשרות הסוכנות שלי גדלה והתרחבה , אך ורק מהמלצות של הלקוחות שלי . אני שותפה מלאה ואשת המקצוע שמלווה את הלקוחות שלי בכל שינוי משמעותי בחיים מחתונה , הרחבת המשפחה  , שינוי מקום עבודה ועד יציאתם לפנסיה  מלווה ודואגת למיצוי זכויותהם חלילה בשעה קשה . איתכם לאורך כל הדרך אוסנת הכהן

נעים להכיר, שמי אביטל פרסיק, נשואה לדורון ואמא לנהוראי ונעם הנסיכים 🙂 בבעלותי סוכנות בוטיק לתכנון פיננסי , פנסיוני וייעוץ פרישה ומומחיות בהשקעות ושוק ההון. בוגרת B.A. בכלכלה ומנהל עסקים עם התמחות במימון ושוק ההון. בעלת רישיון סוכן פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר. ובנוסף, בעלת רישיון בייעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך ( מותלה כרגע בשל העיסוק בתכנון פיננסי ופנסיוני ) בעלת ניסיון של למעלה מ – 10  שנות עבודה בשני בנקים מובילים בייעוץ השקעות ואשראי מסחרי . בעולם הפיננסי הדינמי והסבוך צריך יד מכוונת הנשענת על מומחיות ואמינות. אני מאמינה במערכת יחסים ארוכת טווח ויצירת עוגן כלכלי ושירות אישי ואקטיבי. מתוך תפיסת עולם זו אני מעניקה ללקוחותי מעטפת שירותים הוליסטית ומטרתי להתאים סל פתרונות כולל ומותאם אישית לכל לקוח על פי צרכיו ומטרותיו בטווח הקצר והארוך, החל ממוצרים פנסיוניים, פיננסיים, ביטוחים והשקעות אלטרנטיביות. הערכים שחרטתי על דגלי: נאמנות, אובייקטיביות, שקיפות, חזון, מקצועיות ויחס אישי. מוזמנת לקחת שליטה עוד היום על העתיד הפיננסי שלך וליצור עמי קשר . אביטל פרסיק, תכנון פיננסי ופנסיוני

נעים מאוד, מיטל שלום. נשואה ואמא לשתי בנות. בעלת 16 שנות ניסיון בענף הביטוח, במהלכן עסקתי במגוון תפקידים בחברות הביטוח והבנקים הגדולים בישראל. ההתמחות שלי היא בתכנון פנסיוני ופרישה עבור עסקים ועצמאים. אני מאמינה כי הייחוד שלי הוא מתן שירות אישי ואיכותי ללקוחות ומעסיקים. אני מעניקה ללקוחותיי פתרונות מקצועיים, ליווי צמוד ומתמשך, ושירות חווייתי – עקרונות אלה הם "מפת דרכים", אשר משמשת אותי אל מול לקוחותיי. דווקא כמומחית פנסיונית, אני מבינה כי הנושא הפנסיוני מורכב, ואני כאן כדי לפשט את הדברים , להפוך את המורכב לפשוט ומובן עבור המעסיק ועובדיו (אם כי, בינינו, אני כאן כדי שתשאירו לי את "כאב הראש" הפנסיוני, ותחסכו אותו מכם) ביטוח פנסיוני הוא חובה ("חוק פנסיה חובה") – אם כבר חובה, אז נכון לבחור איש מקצוע שיעשה את זה נכון ומדויק .