נעים להכיר, שמי אביטל פרסיק, נשואה לדורון ואמא לנהוראי ונעם הנסיכים 🙂 בבעלותי סוכנות בוטיק לתכנון פיננסי , פנסיוני וייעוץ פרישה ומומחיות בהשקעות ושוק ההון. בוגרת B.A. בכלכלה ומנהל עסקים עם התמחות במימון ושוק ההון. בעלת רישיון סוכן פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר. ובנוסף, בעלת רישיון בייעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך ( מותלה כרגע בשל העיסוק בתכנון פיננסי ופנסיוני ) בעלת ניסיון של למעלה מ – 10  שנות עבודה בשני בנקים מובילים בייעוץ השקעות ואשראי מסחרי . בעולם הפיננסי הדינמי והסבוך צריך יד מכוונת הנשענת על מומחיות ואמינות. אני מאמינה במערכת יחסים ארוכת טווח ויצירת עוגן כלכלי ושירות אישי ואקטיבי. מתוך תפיסת עולם זו אני מעניקה ללקוחותי מעטפת שירותים הוליסטית ומטרתי להתאים סל פתרונות כולל ומותאם אישית לכל לקוח על פי צרכיו ומטרותיו בטווח הקצר והארוך, החל ממוצרים פנסיוניים, פיננסיים, ביטוחים והשקעות אלטרנטיביות. הערכים שחרטתי על דגלי: נאמנות, אובייקטיביות, שקיפות, חזון, מקצועיות ויחס אישי. מוזמנת לקחת שליטה עוד היום על העתיד הפיננסי שלך וליצור עמי קשר . אביטל פרסיק, תכנון פיננסי ופנסיוני

נעים מאוד, מיטל שלום. נשואה ואמא לשתי בנות. בעלת 16 שנות ניסיון בענף הביטוח, במהלכן עסקתי במגוון תפקידים בחברות הביטוח והבנקים הגדולים בישראל. ההתמחות שלי היא בתכנון פנסיוני ופרישה עבור עסקים ועצמאים. אני מאמינה כי הייחוד שלי הוא מתן שירות אישי ואיכותי ללקוחות ומעסיקים. אני מעניקה ללקוחותיי פתרונות מקצועיים, ליווי צמוד ומתמשך, ושירות חווייתי – עקרונות אלה הם "מפת דרכים", אשר משמשת אותי אל מול לקוחותיי. דווקא כמומחית פנסיונית, אני מבינה כי הנושא הפנסיוני מורכב, ואני כאן כדי לפשט את הדברים , להפוך את המורכב לפשוט ומובן עבור המעסיק ועובדיו (אם כי, בינינו, אני כאן כדי שתשאירו לי את "כאב הראש" הפנסיוני, ותחסכו אותו מכם) ביטוח פנסיוני הוא חובה ("חוק פנסיה חובה") – אם כבר חובה, אז נכון לבחור איש מקצוע שיעשה את זה נכון ומדויק .

נעים להכיר, שמי קירה קרישטול מתכננת פיננסית בעלת הסמכה בינלאומית CFP וסוכנת ביטוח. אני 12 שנים בשוק ההון, (כבר יותר מעשור חיה ונושמת את התחום) היום אני עוזרת לאנשים לעשות סדר בכסף שלהם, לנהל אותו ולהשקיע אותו במטרה לצבור הון. משנת 2011 אני עובדת בתחום הפיננסי, מתוכן 8 שנים בחברת "אלטשולר שחם" שם צמחתי לתפקידי ניהול בכיר החל מניהול שני צוותים, ועד לתפקיד אמון הכפוף למנכ"ל החברה. בגיל 27 ניהלתי 54 אנשי צוות. הייתה לי הזכות לעבוד ביחד עם מובילי תחום ההשקעות, לעבוד עם הטובים וללמוד מהמקצוענים. היום, אני כבר מעל לשלוש שנים עצמאית ו "I'm Here To Stay". מאז שאני זוכרת את עצמי תמיד הייתי בתנועה. אנשים מסביבי אמרו לי שאני אמיצה. תמיד ידעתי לזוז ממקומות שלא היו טובים לי וידעתי לקבל החלטות נכונות מבלי להתחשב ברגשות שליליים או פחדים שכמובן קיימים גם בי כמו אצל כולנו. היום, אני עוזרת לאנשים לצבור הון ומביאה את הידע והחוזקות האישיות שלי לתוך תהליך קבלת ההחלטות הפיננסי של הלקוחות שלי. בכך אני מסייעת להם להסתכל על התמונה מלמעלה ולקבל החלטות נכונות ומושכלות תוך מתן מענה והתייחסות לפחדים והחששות. האני מאמין שלי – היה אדם טוב ואמיתי והיקום יתגמל אותך על העשייה הזו. החזון שלי הוא להוביל את האנשים שבסביבתי ליציבות וביטחון כלכלי. נחושה בנשמתי. לא מתפשרת ולא מוותרת עד שאני מגיעה ליעדים שהצבתי לעצמי. אוהבת לראות את תמונת המצב דרך נתונים. מה אומרים המספרים, מחשבת עלות מול תועלת. אולי הכי חשוב מבחינתי, זה שאני לא רוצה שהלקוחות שלי סתם ישקיעו במוצרים הפיננסים שאני מציעה להם, אלא אני מלמדת אותם, מסבירה להם ודואגת שהם יבינו בדיוק מה זה כל מוצר, למה הוא הכי מתאים בשבילם ומה עומד מאחורי כל המלצה שלי. שיטת העבודה שלי היא אישית ומותאמת לפי מצב תעסוקתי וסטאטוס משפחתי, בהתאם לחלומות והתוכניות העתידיות של הלקוחות שלי. יחד, אנו בונים תוכנית מסודרת לטווח קצר, בינוני וארוך בתחומים כלכליים, השקעות, חיסכון, הלוואות, ריביות, נדל"ן וביטוח. באמצעות העבודה המשותפת עם הלקוחות אני מעניקה לאנשים שסביבי את היכולת לחיות בנחת וללא חרדות כלכליות. מה שמאפשר להם את הפריווילגיה להסתכל אחורה במראה, לחייך לעצמם ולהגיד שהצליחו

נעים להכיר – מירי מלאך, עוסקת בתחום הביטוח ושוק ההון למעלה מ-12 שנים ומסייעת לאנשים להגדיל את העושר המשפחתי ולהבטיח עתיד כלכלי טוב יותר. בעלת רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר, חברה בלשכת סוכני הביטוח, ומתמחה בתכנון וניהול תיקי פנסיה, פיננסים וביטוח. מלווה אנשים, שכירים, שכירות, בעלי ובעלות שליטה, בעלי ובעלות עסקים וחברות למיקסום ההון ולמיצוי מיטבי של האלטרנטיבות הביטוחיות. בנוסף, הפמילי אופיס שלי מספק פתרונות בכל קשת הצרכים הפיננסיים .  

מלווה משפחות עם הכנסה גבוהה של מעל 30 א' ש"ח שלא רואות את הכסף – בין אם כי הן חיות במינוס כרוני, ובין אם כי הכסף לא מושקע וממומש. 💬 מרוויחים יפה, אבל הכסף נוזל בין האצבעות ואתם לא מצליחים לראות אותו? אם אתם מרוויחים משכורת גבוהה של מעל 30 א' ש"ח ועדיין מרגישים שהכסף "נעלם" לכם – בין אם במינוס כרוני בחשבון הבנק או פשוט לא מושקע ולא מייצר לכם עוד כסף – הגיע הזמן לשנות גישה! אני כאן כדי לעזור לכם לקחת שליטה, להבין לאן נעלם הכסף, ולמנף את ההכנסה שלכם לחיים עם יותר ביטחון, שקט נפשי ורווחה כלכלית. 🧭 אילו שירותים אני מציעה לכם? למשפחות ויחידים: ● "סקיני מינוס" – תוכנית ליווי אישית ליציאה מהמינוס והבראה כלכלית, עם בניית תקציב מותאם אישית, שינוי הרגלים כלכליים ודחיפה להצלחה מתמשכת. ● "שוק ההון בקלות" – תוכנית מעשית לבניית תיק השקעות מבוסס מדדים בשוק ההון, גם בלי רקע קודם, בצורה פשוטה וברורה. לארגונים וחברות: ● הרצאות וסדנאות – מותאמות לעובדים ומנהלים בארגונים שרוצים לקבל כלים פרקטיים להתנהלות פיננסית, חיסכון והשקעות ושינוי מיינדסט. ההרצאות מתאימות גם לכנסים, לאירועי רווחה, ימי עיון, פאנלים כלכליים והכשרות מקצועיות. 🎤 קצת עליי: ● מעל 27 שנים בתחום הפיננסי ● עבדתי 20 שנה במערכת הבנקאית מתוכם הייתי 12 שנין יועצת השקעות בכירה. בשיא ניהלתי מעל 400 מיליון ש"ח תיק מיועץ. ● בשנים האחרונות אני מלווה אנשים למימוש הפוטנציאל הכלכלי שלהם ● ליוויתי כבר מאות משפחות במעבר מהבראה לצמיחה. ממינוס כרוני להשקעות. ● מרצה ומעבירה סדנאות להתנהלות כלכלית, השקעות וחשיבה של עשירים. ● זכיתי בתחרות מרצה השנה בתחום הפיננסים בשנת 2021 ● מחברת הספר רב־המכר "מיליון תירוצים או מיליון דולר" ● שדרנית תוכנית הרדיו "סקיני מינוס" ברדיו סול ● מרכזת קורס יועצים לכלכלת המשפחה בתפנית – בית הספר למנהלים של האוניברסיטה הפתוחה 📞 בואו נדבר: אם אתם מוכנים לקחת אחריות כלכלית ולבנות עתיד יציב לכם ולילדיכם – זה הזמן לצעד ראשון. 🔗 לחצו לאתר שלי או שלחו לי הודעה ישירה בוואטסאפ – ואני כאן בשבילכם.

הי, אני שני בר, סוכנת ביטוח ופיננסים. אני בתחום הביטוח כבר כמעט 20 שנים, בהם מילאתי מגוון רב של תפקידים בתחום הביטוח, החל משרות לקוחות בשנות העשרים המוקדמות שלי ועד לניהול תחום הידע וההכשרה באחת מסוכנויות הביטוח הגדולות בארץ. לפני כשנתיים שקיבלתי החלטה לצאת לדרך עצמאית משלי. חברתי למשרד של אחותי, סוכנת ביטוח בעצמה, ויחד אנחנו מנהלות סוכנות ביטוח בוטיק, איכותית העוסקת בכל תחומי הביטוח והפיננסים.

לפני 15 שנים עשיתי מהפך בחיי ויצאתי "מעבדות מודרנית במרוץ העכברים" לחופש כלכלי בהשראת רוברט קיוסאקי, מחבר הספר "אבא עשיר, אבא עני ומשחק הכסף CASHFLOW ששינה לי את החיים והגישה לכסף!  הייתי "עכברה מסודרת" בכלוב הזהב!  עבדתי בתפקיד ניהולי בתכנון פיננסי מצאת החמה עד צאת הנשמה, הרווחתי הרבה כסף, ניהלתי מיליארדי ש"ח אבל הייתי במינוס בחשבון שלי למרות השכלתי האקדמית בתואר שני בכלכלה, איזה אבסורד   איך זה יכול להיות? לא היה לי זמן לנהל את הכסף שלי וגם לא לימדו אותי על כסף והשקעות בבית ספר או באקדמיה. כיום אני משקיעה, מרצה, מאמנת ומדריכה לחינוך פיננסי לצעירים ונשים – איך לנהל כסף חכם – לחסוך ולהשקיע לעתיד בשוק ההון ליצירת בטחון וחופש כלכלי! עשיתי הסבה מקצועית למאמנת ומנחה סדנאות והתמחיתי בהשקעות בשוק ההון. בעשור האחרון, אני מלמדת חינוך פיננסי לצעירים ונשים ברוח "אבא עשיר, אבא עני" איך לחסוך ולהשקיע לעתיד ולמנף את הכסף ליותר בשוק ההון ו/או בנדל"ן ומסבירה על  אפיקי חסכון והשקעה ברמות סיכון ותשואות שונות שחשוב להבין כדי לעשות התאמה אישית! המטרה שלי – שתלמדו ותבינו את שפת הכסף , תחסכו ותשקיעו לעתיד טוב יותר לכם ולילדים שלכם! גם אתם רוצים לחיות בביטחון ועצמאות כלכלית ושתוכלו לפרוש בכייף ובסטייל ?!כל אחד ואחת יכול/ה !!! בהצלחה לכולם!