מאת: אורלי רובין, תכנון וליווי פיננסי ליחידים ומשפחות
במעבר בין עבודות חשוב מאוד להקפיד על מספר דברים:
1. כספי הפיצויים - לא למשוך אותם ולהורות למס הכנסה על רצף לקצבה – לבקש מהמעסיק טופס 161
2. מכתב שחרור כספי הפוליסות – לבקש מהמעסיק עבור כל פוליסה (ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל) שנמצאת תחת המעסיק. 3. רצף ביטוחי - הרצף נשמר אוטומטית למשך חמישה חודשים, אך אם תהליך חיפוש העבודה יארך למעלה מ-5 חודשים, זה יהפוך את קרן הפנסיה ללא פעילה ואז המעסיק הבא לא יהיה מחויב להפקיד הפרשות לפנסיה מהיום הראשון, אלא רק 6 חודשים אחרי. פנו לחברה בה מנוהלת קרן הפנסיה. 4. ימי חופש - פדיון ימי חופש לפי צבירה.
5. הבראה - פדיון בהתאם לוותק.
6. בדיקת הפקדות - הפקדות לפנסיות/ קרן השתלמות ופיצויים, האם הושלמו במלואם – איך בודקים? השוו את הסכומים בדוחות של חברת הפנסיה לסכומים המופיעים בתלוש השכר. מי שחתום על סעיף 14 והפקדות תקינות, אין צורך בהשלמת פיצויים.
7. פניה לבקשת אבטלה - משלוח טופס 100 לביטוח לאומי.
8. דמי ביטוח לאומי - במקרה ולא מקבלים אבטלה - יש למלא באתר של ביטוח לאומי טופס 6101 ולדווח על הפסקת עבודה. שובר תשלום עבור התקופה יגיע אליכם ותוכלו לשלם. 9. 106 - בסביבות חודש מרץ בכל שנה החברות מחלקות טפסי 106. דאגו לקבל את טופס 106 מהחברה שעזבתם. תצטרכו אותו לטובת בדיקת החזר מס וכן בחישובי המס כשתגיעו לגיל פרישה.
10. בדיקת זכאות להחזר מס– איסוף טפסי 106 של ה-6 שנים האחרונות ופניה לרואה/רואת חשבון
מעסיק חדש – לבקש להפקיד לפנסיה מהחודש הראשון. אורלי רובין - תכנון וליווי פיננסי ליחידים ומשפחות